加强总行直接面向客户的营销拓展支持能力，加强总行支持力度。一是积极开展市场调研，分析高净值人士的群体属性、行为模式与需求特征，完善族群客户的财富管理方案库、丰富族群客户资产配置模板、发挥好总行私银专家团作用，提升客户经理对私银客户的营销服务能力。二是逐步建立并完善总行投资顾问直接营销客户的工作机制和激励机制，针对高净值人士集中的客户群和高星级私银客户，加强总分行联动，加深对重点客户的全方位、持续化服务。

　　4.完善服务体系，持续提升客户体验。完善全行私银客户增值服务内容，提升各类服务价值，建立平台统一、点面结合、重点突出的增值服务体系。一是在商旅服务、健康养生、海外投资、子女教育、艺术品鉴赏等贴近客户实际需求的领域加强积累与培育，搭建私银客户增值服务平台。二是围绕需求较为旺盛、具有一定代表性的服务要求，重点投入资源，设立全国性的特色服务，努力做出口碑、打造品牌。三是加强总分行联动，鼓励分行因地制宜，为客户提供适合当地客户的增值服务内容。

　　强化基础金融服务，设计提供针对私银客户的专属渠道、专属服务和专属产品。在消费信贷、信用卡、电子银行、客户服务等重点领域加强与总行各中心(部门)的合作，充分整合客户、服务渠道、基础产品等方面要素，为客户提供线上线下一体化、标准化的专属综合性服务，包括私人银行客户专属网银、专属客服、私人银行白金信用卡专属服务、私人银行客户消费贷款绿色审批通道等内容。

　　加快开展客户需求增长较快的海外投资、全权委托和财富传承业务。充分发挥交通银行在亚太地区机构分布广泛、经营历史悠久的传统优势，发挥境内外联动优势，积极拓展海外投资、离岸家族信托等新兴业务，打造交通银行私人银行业务的亮点与特点，形成交通银行私人银行业务的差异化竞争优势。

　　依据私银客户的需求及特点，根据国内外同业的发展经验及互联网技术的飞速发展，协同相关部门共同开发面向私银客户的远程电子服务，适应私银客户流动性大、服务个性化强的特点，满足客户全天候、跨区域的服务需求。

　　5.充分发挥区域优势、机构优势和牌照优势，塑造“境内外、全牌照”的一体化私银业务特色。高度重视境内私银战略性市场的拓展，结合分行私银业务发展现状，将北京、上海、广东、深圳、江苏、浙江等区域作为私银业务发展的战略性市场，设立分行级的私人银行中心，鼓励分行增加业务管理人员和私银顾问岗位人员，联动一线营销人员开展专业化经营。总行集中投入资源，通过专项推动计划对该类分行实施产品、营销、培训等资源的倾斜政策，加速战略性区域业务发展。

　　积极推动跨境财富管理业务发展。一是加强创新，依靠集团海外机构优势，发展跨境财富管理和服务支持新手段。进一步探索业务联动机制，联动业务的收益实行境内外双记，并设立专项激励，促进业务快速发展。二是加强境内分行联合路演与营销推介力度，结合客户需求针对境外私人银行服务、海外投资环境和投资产品、保险服务和家族信托等内容进行业务宣介，深化跨境合作。三是积极创新跨境投融资产品，在境外优先股、高等级债、跨境融资等领域满足客户跨境财管需求。

　　重点打造信托业务特色。客户财富传承需求日益旺盛，要加快梳理私银客户尤其是超高净值客户的家族传承需求，与交银国信及交银信托保持紧密联动，将家族信托打造成为交通银行特色服务，并择机成立家族财富管理办公室。

　　6.扎实做好基础工作，确保私银业务长期稳健发展。强化风险合规管理工作，为私银业务持续健康发展提供保障。一是落实和完善风险小中台在法律合规审查、产品审核等方面的工作职责，按照全面风险管理的工作要求建立和规范各项业务制度和流程，加强私银业务风险与内控的全流程管理。二是严格规范产品准入与审核管理，充分发挥私银中心“产品审核委员会”的工作职能。在产品准入和存续管理上加强风险合规管理工作的专业性和独立性。三是做好私银产品的合规销售管理，构建常态化、高效率的风险检查和监控机制，严控销售风险。