增强分行的私人银行客户经营能力。一是完善分行私人银行业务的组织和支撑体系，在重点市场所在分行或业务量达到一定规模的分行建立较为强大的专职团队，以私人银行中心或专营团队的形式加强业务拓展。在有条件的分行试行建立私银专属客户经理团队，强化专业服务能力，为业务目标达成承担组织、策划、管理、协调、拓展、分析、服务以及培训等项工作职责。二是以“资产”为经营抓手，建立私银客户与大众客户差异化的客户管理目标和客户拓展与维护方法，根据客户财富管理需求，提供资产配置解决方案，实现客户与银行的共赢。

　　2.加快建立全类型、开放式产品库，为客户资产配置创建基础平台。参照同业经验，加快建设门类较为齐全，风险和收益水平能基本满足客户需要的私银专属产品库。一是在加强风险管理，提升产品甄别和管理能力的前提下，逐步加大对私银中心专属理财产品管理授权，准予在一定授权范围内自行审批核准第三方理财产品的准入和销售，实现第三方产品常态化发行，加强产品存续期管理。二是根据客户投资偏好，结合流动性、收益率等要素，形成包括现金管理类、固定收益类、资本市场、股权投资、海外投资、另类投资、全权委托、融资顾问、增值服务等在内的私银专属产品服务光谱图，加快对产品线的补充完善。三是提升针对市场和产品的研究分析能力，制定科学的产品策略，适时推出资产管理全权代理业务。

　　进一步加强与资产管理中心联动，丰富“得利宝”私人银行专属理财产品线，满足客户的差异化资产配置需求。一是加强私人银行专属常规理财产品供应，将货架式常规化的“大众”产品做大做强。二是根据客户个性化需求，提升不同投资策略私银专户产品的开发能力，将满足客户个性化需求的“小众”产品做出特色。三是结合客户需求与市场趋势，加强自主投资与委外投资相结合，私银中心做好客户需求反馈，资管中心做好产品开发供应。

　　充分发挥交通银行集团全牌照优势，利用子公司业务领域广泛、产品体系丰富的特点，加强与集团内信托、基金、保险等子公司的联动。抓住集团国际化发展机遇，积极建设跨境财富管理平台。在私人银行业务发展上，明确集团内跨界、跨境的协同发展目标，将牌照资源和机构优势转化为业务优势，推动业务发展。

　　3.加大客户营销力度，实现客户关系精细化管理。以“名单式、责任制、个性化”为手段和原则落实私银客户管理。一是明确各级管理人员、客户经理和私银顾问与客户的联络沟通机制，确保支行、分行、总行定期组织开展针对每位私银客户的活动或拜访，进一步完善产品服务信息的发送和告知渠道与流程，将与私银客户的联络和沟通工作纳入私银日常管理，做好客户关系维护。二是立足现有资源，积极利用公私联动开展目标客户营销，借助与各类协会、商会、俱乐部等机构的合作契机，拓宽新客户来源，交叉销售并拓展优质企业高管、中小企业主、信用卡高额授信客户，重点筛选聚集优质私人银行潜在客户的信托、基金、证券、咨询等第三方机构，通过跨业跨界资源整合，吸收行外新客户。三是要高度重视对客户个性化需求的掌握和挖掘，兼顾客户收益要求、风险偏好、流动需求以及其他财富管理目标，对目标客户和流失预警客户采取一户一策方式，加快现有客户提升、防范客户降级或流失。通过合理进行资产配置达到提升资产规模、吸引行外资金的效果。

　　加强私银客户生命周期的全流程管理。一是全面推行私银客户签约机制，开展对客户的尽职调查和风险偏好评估，深入了解客户需求，提升客户对交通银行的认同感和忠诚度。二是加强对投资市场的研判，结合客户短期需求，做好资产配置方案，通过方案带动产品销售。三是根据客户长期需求，做好综合财富管理规划，提供包含全球配置、财富传承、企业经营等在内的综合解决方案。