对监管机构而言，建议吸收P2P、第三方支付等互联网金融创新业务的发展经验，提前明确智能投顾的业务定位和发展方向，并遵循适度监管和创新监管原则，动态调整监管细则，促进行业持续健康发展。

　　对于平台而言，在等待政策逐步明朗的同时，可以从以下几个方面着手，夯实基础，等待行业腾飞时机的来临。

　　一是积极申请相关金融产品销售资质或牌照。国内智能投顾业务的开展可以先从提供产品和服务的合规性切入，取得相关业务和产品投资的资质和牌照。考虑到目前国内智能投顾平台的投资标的多为基金和股票，可以优先申请基金销售牌照和证券投资咨询机构牌照。

　　同时，j2直播，为了提高资产管理业务的合规性，还应该积极申请公募基金牌照、私募基金牌照等。除股票和基金外，智能投顾往往还会涉及债券、票据和非标资产等，需要与相关的监管机构保持密切沟通。

　　二是从易到难，先推出符合监管要求的简易版智能投顾服务，后随着相关资质的获得或监管政策的明朗进行“加法”操作。举例来讲，平台可以先通过调查问卷的形式了解客户的需求，基于大数据模型给出操作建议，但暂不涉及到代客资金交易环节。或者可通过布局国外证券市场的方式暂时避开国内相关监管限制，待国内政策放开后第一时间跟进，这也是很多创业型智能投顾平台的操作模式。

　　三是积极开展产品创新服务。智能投顾的核心诉求是降低投资者的专业化组合投资的门槛，从这个角度看，一些主打社交投资理财的平台从事的也是广义的智能投顾业务。

　　举例来讲，国内一些理财社区先后推出了投资组合晒单和跟投服务，2016年初，苏宁金融股票理财频道上线“跟投”模块，综合股票开户、行情、资讯、咨询、牛股组合等功能；此外，主打智能投顾的Betterment也允许用户查看同龄或同收入的人在投资什么以及怎么投资，让用户有一个直观的认识，方便进行投资决策。