2016/0301/14054.html">银行卡就在自己身上，却在短短5分钟内，被人盗刷254万余元。最近，南京一位市民遭遇午夜惊魂，接到报警后，南京警方迅速组成专案组展开调查。一个月后，成功摧毁一个盗刷银行卡的犯罪团伙，抓获主要犯罪嫌疑人12名。

　　扬子晚报记者了解到，该团伙专门安排人到南京应聘当餐厅服务员，伺机盗取消费者的银行卡信息，复制卡片进行盗刷。警方提醒，近期南京已经发生多起此类案件，大家外出刷卡消费时，切勿让银行卡离开自己视线。

　　午夜惊魂

　　回想起8月26日午夜的经历，南京市民季某至今仍觉恐怖。当晚，atv直播，他的手机连续接到4条银行发来的短信，提示其卡上分4笔消费了254万余元，分别是99万元、99万元、49万元和7.4万元。而此时，他的银行卡就在他身上。

　　很快，南京大光路派出所便接到了季某的报警。“卡就在我身上，怎么会发生消费呢？”季某在报警的同时，也通知了银行。

　　接到报警后，南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量，和秦淮公安分局组成专案组展开调查。为了帮助受害人挽回损失，警方立即联系银行进行紧急止付，并追踪资金去向。

　　“嫌疑人十分狡猾，专门选择凌晨盗刷，此时银行不在上班时间，给紧急止付带来困难。”专案组民警告诉扬子晚报记者，在银行的协助下，警方逐步摸清了盗刷资金的流向。嫌疑人通过两台POS机对季某的银行卡进行盗刷，一台在山东青岛，一台在江苏徐州，而且两台POS机分属两家不同的银行。钱款在进入和POS绑定的银行卡后，短时间内又被转入多张银行卡内，之后，这些钱被人在广州通过ATM机取现。

　　“犯罪团伙连夜取钱，一直忙到早上6点，几乎将254万余元全部取空。”民警介绍，警方和嫌疑人抢时间，最终紧急止付了10万元。

　　专案组分析，犯罪团伙应该是通过某种方式获取了季某银行卡的信息，然后制作两张复制卡，通过POS机刷卡套现。据此，专案组围绕银行卡信息盗取、POS机转账、ATM机取现等几个关键环节，兵分四路，展开调查。

　　警方追查

　　A.有人专门办理POS机卖给盗刷团伙

　　“我们分别派出两路民警到徐州、青岛对POS机进行调查，第三路民警赶往广州对取款人进行追查，最后一路则留在南京，调查季某的银行卡信息是如何泄露的。”办案民警称，追查POS机的民警很快便获取了办理POS机的人的身份信息。

　　经查，青岛那台POS机的办理者是一家小店的女店主，对于POS机用于作案一事，她完全不知情。“其实她也是个受害者，她本想通过网络办理一张大额信用卡，但对方表示，要先办理一个POS机。”办案民警介绍，这位女店主信以为真，用自己的身份信息办理POS机后寄出，但之后对方根本没有帮其办理大额信用卡。

　　而徐州那台POS机的办理者，则完全是为了从中牟利。民警介绍，两名嫌疑人专门开办虚假的商铺，然后办理POS机卖钱。他们将POS机卖给盗刷团伙，从中获取数千元的好处费。这两人也成为这起盗刷案件中最先落网的两名嫌疑人。

　　B.嫌疑人应聘服务员伺机窃取银行卡信息

　　在南京，专案组将季某被盗刷银行卡近几个月的流水全部打出，寻找其中的可疑之处。

　　“今年6月，玄武警方曾抓获广东电白籍人员，在餐厅应聘服务员，伺机窃取消费者银行卡信息。”办案民警介绍，据此专案组分析，季某的银行卡信息泄露，很可能也是这一途径。

　　果然，经过对上百笔刷卡记录的比对，警方发现其中有一笔是在新街口某餐厅消费的。而对该餐厅进行排查后得知，季某消费那段时间，餐厅有两名女服务员干了一个星期便突然消失，连工钱都没要。通过对这两人的追踪，警方最终确认她们的真实身份是电白籍女子许某和王某。离开南京后，她们便去了广州，和被盗刷款项的取款地重合。

　　C.将宾馆当做微型银行疯狂刷卡转账

　　与此同时，赶赴广州的专案组民警在当地警方协助下，通过调看大量监控，终于勾勒出了季某银行卡被盗刷当晚，犯罪团伙的疯狂一夜。

　　“根据我们的调查，案发当晚，团伙头目许某某纠集了10多人进行盗刷、取款。”办案民警介绍，在广州某宾馆，许某某开了两个房间，每个房间3个人，一人负责刷卡，一人负责转账，另一人则负责监督。同时，在宾馆大堂，还安排了人望风。

　　在宾馆外，则是一个约8人的取款团伙。他们奔走在广州大街小巷的ATM机间，将分散到各个银行卡上的偷来的钱取出。