文丨零和

　　一周前，淘宝针对新注册用户，出了一系列的激励政策。而活动很快沦为黑产“薅羊毛”的对象，并在一周内形成完整产业链。黑产从业者“一日薅出7千元”、“3日获利5万”。而这一切得以实施的重点，是支付宝存在一个“非实名可转账”规则，这个规则被黑产利用，正在沦为洗钱通道。

　　在这场攻防大战中，淘宝步步为营，修改规则；黑产见缝插针，无孔不入。攻与守之间，不仅需要斗智斗勇，还需深谙人性……

　　01、黑产狂欢

　　一周前，淘宝对新注册用户，推出一系列优惠活动，其中一个是充值30元减5元优惠券。

　　活动一推出，立马搅动黑产链条，各大黑产群针对该活动，制定一系列薅羊毛攻略。

　　刷客小欣研究了一轮风控规则后，发现确实有利可图。

　　他从软件平台，购买了代注册和验证码收取业务，“一天薅出来7000元”。

　　黑客会针对各大平台的优惠活动，开发批量注册软件。

　　这些软件，汇聚到一些大的软件平台上，公开售卖。而这场淘宝的注册，除了注册机，还需要模拟器协同操作，成本价6毛到一块。

　　淘宝活动的第一天，类似小欣的刷客就大量涌入，在软件平台上批量注册领取优惠券。

　　而这些获取的优惠券，刷客的消化方式是，卖给一些淘宝的充值店铺。

　　比如一些淘宝店，充值30元，可打折到29元，而他们使用优惠券，只需要25元就能完成充值，净挣4元。

　　各大软件平台的背后，是一群卡商，他们负责采集卡、养卡，提供了这条产业链的养料。

　　卡商程金平，养了2万张卡。

　　养卡需要专业设备，行话称为“猫池”和“卡池”，猫池需要放在卡池中，联动操作。

　　程金平租了一个小平房，将卡池装上后，连接电脑，装上相应的软件，就可以利用手机卡批量注册。

　　▲ 程金平的工作室已初具规模

　　在这个20多平米的隐秘小房间中，卡池轰轰运转。每天晚上他将卡一张张取下来，更换新卡——这就是他的日常，小心翼翼养卡，就像浇灌自己的摇钱树，毫不马虎。

　　2万张卡，前期投入总金额，大概为40多万。

　　而这些卡，每个月都能为他滚动近30万的收入；遇到旺季，每个月能收入近百万。

　　除了冒一定的风险，这简直就是一个一本万利、坐地收钱的生意。

　　像程金平这样的卡商，在业内只能算小规模，还有一些大卡商，手里养着几十万张卡，“每日滚金几十万”。

　　一本财经在《 欺诈盛宴》中，曾经揭露完整的刷客产业链。

　　前端，刷客们去搜集信息，寻找平台漏洞，并消化赃物。中端，卡商提供手机号，并滋养卡。后端，黑客编写软件，通过平台公开招商。每个人，各司其职，默契配合，提供自己的最大价值。

　　“每一次优惠活动，活动部门会根据需求，制定相对宽松的规则，”阿里相关负责人称，在活动执行过程中，发现问题，再不断修改规则。

　　而这也与阿里最新的9字安全方针“轻管控，重检测，快响应”，有莫大关系。

　　对于一家互联网公司来说，流量非常重要，说白了，任何促销和优惠，都是为了导流。

　　然而，如果制定过严的风控规则，会导致用户体验差，“让用户觉得我们没有诚意”；如果为了保证流畅的体验，规则放宽，必然会被黑灰产盯上。

　　这是一场人性的战争。

　　每一次活动或促销，都如过一次独木桥——左右权衡，在流量和风控之间，找到一个平衡点。

　　显然淘宝在第一天，还没找到这个平衡点。

　　活动第一天，淘宝的大数据安全模型就发现了“数据异常”，安全部门立即采取措施阻止了机器行为。

　　首日之战，以刷客的大获全胜结束。

　　02、道高一丈

　　次日，机器批量操作被封杀后，战况却进一步升级——人力羊毛大军开始涌入。

　　针对淘宝的第一次封杀，羊毛大军在群里、论坛里讨论应对之策。

　　“自己用新手机，或者去买一些淘宝新号，就可以操作”，网友小朱研究后，发现还有漏洞可钻。

　　机器注册被封杀，还有漏网之鱼，那就是以前注册，尚未使用的号——很多人将这些号囤积，就是为了这样的优惠活动。

　　这样的号，行话叫“白号”。

　　很快，各大黑产群中，开始传播购买支付宝、淘宝白号的链接，一个账号的售价仅需0.8元。

　　而小朱就如此靠销售白号，3日获利5万元。

　　用白号领取红包后，按照道理，还需要再支付25元，才能使用“充值30减5元优惠券“。

　　此时，就需要实名验证，绑定银行卡——如果非实名，甚至接收不到其他账号的“转账”。

　　淘宝白号，根本不可能实名，如此，岂不是无法进行下一步操作？

　　小朱称，永远是，道高一丈。

　　刷客们发现，支付宝的一个规则，可以成功绕过实名注册，完成转账支付：

　　只需要PC端上登录支付宝，用实名的支付宝账号，给白号发送一个红包，就能将钱转过去。

　　▲ 可以用红包抵扣，完成支付

　　这个红包虽无法提现，但可以用于支付宝消费。

　　摸清了这个规则后，在各大刷客群里，大家疯狂出售白号；各大论坛的教程贴，也有近万阅读。

　　此时，淘宝也并非坐以待毙。

　　阿里的相关负责人称，他们也在摸对手招式，不断修改规则，但也要尽量避免误伤正常用户。

　　为此，淘宝再次升级风控规则，以前批量注册的白号，也被挡在了活动之外。

　　03、另辟蹊径

　　刷客们在论坛上抱怨：“规则又改了，黄了黄了”。

　　大戏就此落幕了吗？远未结束。

　　话费被封堵后，新用户还能领取一项优惠，就是淘宝外卖的“粮票”。

　　一个新用户可以领取三四张，最好用的一张是“满20.1减少20元券”，“满15.1元减15元券”，可用于外卖预订。

　　刷客一拥而上，j2直播，领取优惠券后，在群里或网上销售。

　　▲ 群里各种花式揽客

　　▲ 网上公开售卖

　　而购买者，再从淘宝外卖中下单——刷客和购买者，便分食了优惠。

　　值得注意的是， 两种作弊式的操作，都依赖于“网上红包”功能，成功绕过实名制的硬性门槛，直接消费支付。

　　而这个规则，也正在成为黑灰产交易洗钱的一种方式。

　　黑客小C称，有些小额交易付款，对方都会要求用网上红包的方式转账，“这种方式最核心的点是，你无法获取对方的真实身份”。

　　黑市交易中，匿名性是一个极为重要的诉求。

　　“目前，网上红包一次可发980元左右，也可多次转账。如此，几千元的黑市交易，用这种方式走账，极为方便，”小C称。

　　针对以上情况，支付宝也给出了相应答复。