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2017家庭资产如何配置?专家:要规避极端风险

时间:2017-02-21 02:43来源:报码现场 作者:本港台直播 点击:
2月18日,“四季财富管理论坛冬藏”在北京举行。本论坛由国际金融专业人士协会主办,众多金融机构、投研团队、专家学者,深入探讨财富管理发展趋势。论坛上,金石智库发布了

  2月18日,“四季财富管理论坛•冬藏”在北京举行。本论坛由国际金融专业人士协会主办,众多金融机构、投研团队、专家学者,深入探讨财富管理发展趋势。论坛上,金石智库发布了《2017高净值家庭资产配置策略报告》,报告指出,2017年投资者须规避大类资产极端风险,高净值家庭应采取跨市场、跨国别、跨周期、跨代际的策略,在更广阔的维度里做好资产配置

  论坛上,金石财策(北京)顾问有限公司CEO刘干霄对《2017高净值家庭资产配置策略报告》做了详细解读。刘干霄指出,2016年下半年以来,全球经济有所企稳和复苏,但宏观政策的不确定性却进一步增强。2017年中国经济系统性风险上升,并在未来一两年里缺乏有效动力,这是中国经济存在的核心问题之一。

  刘干霄说,“投资者须规避大类资产的极端风险,暂缓匆忙的脚步,蓄势储能,谋定而动。”他指出,由于经济基本面较差,2017年A股难有较大级别行情出现,固收债权资产选择也需非常谨慎,房地产投资需充分考虑资产的优质性,atv直播,美元资产在美联储加息的背景下将得到有效支撑。为了更好地捕捉产业轮动的机会,相比投资策略,2017年投资模式升级将变得更加重要。

  刘干霄说,“高净值家庭应采取跨市场、跨国别、跨周期、跨代际的策略,在更广阔的维度里做好资产配置。”

  贝恩公司全球合伙人、大中华区金融服务业联席主管项安达在论坛上对2017财富管理行业发展趋势做了详细分析。他表示,中国个人可投资资产持续稳定增长,从市场内部结构看,当前中国私人财富中的管理资产占比偏低,仅20%左右,与英美等国(56%)和日韩等亚洲发达市场(32%)相比有较大差距。这一基本特点让中国财富管理市场在规模迅速增长的情况下,未来有着更显著的发展空间。

  “但是,atv,目前客户在传统金融服务领域中存在诸多痛点亟待解决,比如,市场缺乏针对大众的定制化产品,缺乏针对大众的个性化服务等。”项安达说,“中国的财富管理市场客户中,富裕和大众富裕客群正迅速崛起,他们是需求显著但目前财富管理机构尚未聚焦服务的客群。在财富管理的需求上,富裕客群与高净值客群和大众客群各有不同。针对目标客户进行差异化的价值定位,提供匹配的产品与服务,是财富管理机构的竞争力所在。”

  项安达认为,互联网的快速发展正潜在改变商业社会的游戏规则,给传统金融行业带来机会和挑战。“互联网下跨界合作更普遍,企业可灵活组合不同产业链中的环节形成新商业模式。”项安达说。他表示,领先的财富管理机构已经推出了结合互联网基因的新兴商业模式,而互联网巨头亦布局财富管理,实行跨界打击。

  项安达最后指出:“未来,金融机构需要加强场景、获客、产品、服务以及风控等关键能力建设,建立清晰的数字愿景和路线图,充分利用已建立的核心优势驱动未来创新中可开发的差异化能力,并基于大数据和专有的客户洞察能力,将‘以客户为中心的模式’推动到更深层次。”

  本次论坛上,ISOFP财富管理中国分会为中国首批国际认证财富管理师(CWMA)颁发了证书。

(责任编辑:本港台直播)
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