虽然地下钱庄的汇率比银行要高很多，但仍有各种需求通过地下钱庄的渠道，向境外转移资金。据警方初步侦查，利用这种方式，近几年该地下钱庄非法兑换了百亿元的外汇。

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　　形形色色的“安全客户”

　　建立了灰色业务网络系统，地下钱庄和谁在做生意？

　　据了解，为保证安全，地下钱庄设置了所谓的防火墙，通过熟人介绍来筛选“安全客户”，以逃避经济侦查部门和公安机关的监管。然而地下钱庄的金主和“安全客户”，却可能给经济运行带来巨大的危害。谁会成为地下钱庄的大“客户”？法律界人士认为，地下钱庄眼中的所谓“安全客户”，往往伴随着各种类型的经济犯罪。

　　上海经侦总队民警表示，地下钱庄形形色色的客户中，除了贪污洗钱、境外买房者，还有私企，开奖直播们通过这种渠道将资金转移到海外。

　　有律师告诉记者，在地下钱庄中还有一种通过出去“走一圈”来进行洗钱的操作方法。即通过地下钱庄将钱转到境外账户，在境外走一圈后，再以另一种身份或形式回到境内。此前有地下钱庄通过在澳门赌场，于赌场洗码后再到在境内提取现金配以其开奖直播辅助方式，完成了资金从境外到境内的“走一圈”。

　　法律界人士指出，之所以要“走一圈”，目的就是把不正当、原本不能在阳光下运行的钱，通过地下钱庄的运作“洗白”后，变成看上去是有着正当来源的钱。在这样一个过程中，地下钱庄已经成为经济犯罪的辅助工具。

　　上海市公安局经侦总队一位民警向媒体表示，地下钱庄的危害性相当大。地下钱庄不仅为经济犯罪提供了资金流转的平台，还为贪污腐败、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益，披上了貌似合法的外衣。

　　上海杜跃平律师事务所杜跃平表示：“地下钱庄还可能成为热钱流入的途径，可能造成大量不明来路的资金流入市场，对市场环境造成不利影响。而一些企业也可能利用地下钱庄来偷逃缴税，造成国家税收的流失。”

　　杜跃平认为，打击地下钱庄涉及外汇管理的各个部门，多部门之间有必要建立互通、协同作战的长效机制。“要使犯罪嫌疑人的‘黑色’成本加大，不敢为。同时也有必要加大‘白色’即公民和法人单位组织合规合法的外汇进出，以减少黑色操作的空间。”