经侦查发现，犯罪团伙利用部分银行卡境外取现免手续费的优惠，办理大量境内个人银行卡，采取“蚂蚁搬家”的作案模式，携带至澳门等地，通过ATM机分散提取港币现金，再进行汇总。

　　与此同时，犯罪团伙还使用澳门的POS机，为客户刷境内银行卡后支付现金或在澳门赌场“洗码”，进行跨境资金汇兑与套现活动，涉案金额达数千亿元。

　　● 第四类

　　是以掩饰隐瞒犯罪所得来源和性质为目的的洗钱行为。即根据本港台直播国刑法的相关规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其开奖直播结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外或者以其开奖直播方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

　　案例：温州吕某洗钱案

　　2014年以来，吕某在明知其岳母林某与其妻子苏某未经有关部门批准，以高息为诱饵，通过经济互助会形式向社会不特定对象非法吸收公众存款的情况下，仍向苏某提供多张银行卡用于会款转账。此外，吕某还将林某违法所得180万元用于购置房产，支付房贷等用途。

　　2015年8月25日，吕某因洗钱罪，被依法判处有期徒刑两年三个月，并处罚金10万元。