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近日，金华警方宣布侦破一起新型电信网络诈骗案，打掉一个利用银行短信通知进行违法诈骗活动的犯罪产业链，成功抓获并刑拘犯罪嫌疑人27人，缴获赃款350余万元。 警方梳理线索发现，自2014年以来，此类案件全国共发生900余起，涉及全国多个省市，且诈骗模式如出一辙，广大市民尤其是网店店主损失惨重。 同时，这个案件也传递出一个信号，相比狡猾的犯罪分子，银行系统遗留的安全隐患可能更让人担忧。 一个案例： 客户网上下单 还说要吃“回扣” 义乌人老郑经营一家网店，主要批发办公用品。 前不久，有一位新客户通过网络平台账号联系上了老郑，对方自称是大型外企公司的，出手阔绰，在店里挑了一大批价值不菲的办公用品。 老郑不敢怠慢，忙乱了一阵备好货物，但等结账时，客户却提出一个“怪”要求：希望老郑把每件商品的单价多标高1至2元。 “这样是为了吃回扣。”客户解释。 最后，客户问老郑要了手机号和银行卡账号，说很快就会让财务把货款打到该银行卡上，要求老郑到时再把几千块钱回扣款打回给自己。 老郑同意了，双方心照不宣。 没多久老郑的手机收到一条短信，内容显示：用户xxx于x月x日x时x分，向您尾号为xxxx的账户发起金额为xxxx元的转账，请注意查收是否入账。 短信后面还紧跟着一条安全提醒：该通知不代表您已收到汇款款项，请查询银行账户余额。 老郑仔细检查了第一条短信，确认是真正发自银行的，卡号后四位也和自己的卡对得上，所以想当然就以为货款已到账，转手就把回扣的钱打给了对方。 几天后，老郑查银行卡的余额，却发现这笔货款根本没有到账，回头再看起初银行发来的第二条短信，才觉得里面“大有文章”…… 老郑此时再想联系客户，当然是联系不上了，只好报警。 警方调查： 全国900余起案件 惊人相似 老郑损失了几千块，涉案金额不算多，但通过搜集该案的作案方式、手段，金华市公安局合成作战室民警发现，和老郑一样被骗的人还不少：从2014年开始，全国共有900余起同类案件，涉及多个省市，仅金华地区就有100多起。 通过梳理，警方发现此类案件呈现出惊人的相似之处：受害人都是在网络平台做批发生意的网店店主，犯罪嫌疑人冒充公司采购人员，通过网络联系商家，以高于市场价的价格采购物品，同时索要回扣。 网上谈妥后，嫌疑人还会提出要求——只能通过某特定银行的卡转账，若商家没有这家银行的卡，嫌疑人会想方设法让商家办理该银行的卡，随后再转账。 接着，受害人手机就会收到类似的“银行汇款通知”，正是这条短信，让很多受害人信以为真，并放心地把回扣打给对方，少则几千元，多则上万元。 金华警方意识到，atv直播，这可能是一个高度专业化的诈骗团伙，而发自银行的短信，则在其中扮演了“不可或缺”的关键作用，可能致使受害人放松警惕并最终被骗。 作案手法： 短信是真短信 汇款却是“假汇款” 那么，这条短信真是银行发的吗？ 警方查明，该短信确由某银行系统自动发送，也就是说，atv，短信是真的，但为什么汇款却没有到账呢？ 警方解释，这条短信实际上是该银行的网银或APP自动发送的一则通知，举个例子，在手动输入姓名、手机号码、卡号及金额后，该银行的系统会自动编辑一条短信发送到该手机号码上：用户xxx于x月x日x时x分，向您尾号为xxxx的账户发起金额为xxxx元的转账，请注意查收是否入账。该通知不代表您已收到汇款款项，请查询银行账户余额。 收到短信的人，看到的并不是完整的卡号，通常是卡号前后几位，中间则以“*”号代替，但收到短信的人就以为这是自己的银行卡，放松警惕，以为汇款已到账，不去查询银行余额。 其实，正如短信内容注明的一样，这条短信只是根据填入的信息自动发送的一则通知，而非到款信息。 最终系统转账时，将仔细核对收款人的姓名、卡号和预留手机号码，若三者全部一致，这笔钱才会打到收款人账户上，这时候收到的短信，才是真正的到款短信。 而犯罪分子狡猾的地方就在于，他在输入卡号时故意输错一位，反正收款人短信里也看不到，只显示“*”号。 信息不一致，哪怕犯罪分子转了十几万元过去，最后还是会一分不少退回到自己账户，可谓“空手套白狼”。 这种情况下，店家只要检查一下自己银行卡账户余额，这个诈骗就进行不下去，但遗憾的是，还是源源不断有人被骗。 专案组赴东北 抓获27名嫌疑人 (责任编辑：本港台直播) |